高配当株のタイミング、知らなきゃ損！

2023-07-222023-08-14

あなたは高配当株の投資で成功を収めたい、と考えていませんか？

高配当株の魅力は、安定した利回りを求める多くの投資家にとって、無視できないものとなっています。
しかし、成功への道は単純ではありません。

日本の高配当株を選ぶ際のポイントや、失敗しないための戦略、さらにはETFというお弁当のように様々な「おかず」が詰まった投資ツールを活用する方法など、賢い投資をするための情報が満載です。

この記事では、投資の世界での成功を目指すあなたに、高配当株の真の魅力と、それを取り巻く環境を詳しく解説します。特に日本の高配当株候補５銘柄と「HDV」や「VYM」、「SPYD」といった高配当ETFの選び方も紹介します。

知識を身につけることで、あなたも投資のプロフェッショナルへと一歩近づけるでしょう。
一緒に、安定した未来の資産を築き上げるための第一歩を踏み出しましょう。

この記事の目次（クリックでジャンプ）

高配当株投資とは？

高配当株投資は、大きな利益を期待して、配当が高い銘柄に投資する手法です。

多くの投資家が利益を追求する中で、株の売買によるキャピタルゲインだけでなく、企業の利益配分としてもらえる配当を収益の一つとして重視するようになっています。

たとえば、ある果物の木（企業）が、毎年たくさんの果物（利益）をつけるとします。その果物を売ることで得られる利益を、木の所有者（株主）に配るのが配当です。高配当株投資とは、多くの果物をつける木を見つけて、その木を所有することを目指す投資方法です。

つまり、高配当株投資は企業の利益を直接受け取る形の投資法であり、長期的なキャッシュフローを確保する方法として人気があります。

配当の仕組み

配当とは、企業が株主に利益を分配する仕組みのことを指します。

企業が利益を上げると、その一部を再投資や貯蓄に回し、残りを株主に還元する形で分配することが多いです。

想像してみてください。家族でお店を経営しているとき、年間の利益を家族全員で分け合うようなものです。
株式会社の場合、家族が株主となり、利益の一部を「家計（家族）」に配るのが配当となります。

配当は企業の好調さを示す指標ともなり、投資家にとっては魅力的な収入源となります。

配当性向と配当利回りの違い

配当性向と配当利回りは、配当に関連する2つの重要な指標ですが、それぞれ異なる意味を持っています。

配当性向は、企業が稼いだ利益のうち、どれだけを株主に配当として分配するかを示す指標です。
配当利回りは、投資した金額に対して、どれだけの配当を受け取れるかを示す指標です。

ある会社が1年間で100万円の利益を上げ、その50%を株主に配当として分配する場合、配当性向は50%となります。

10万円の株を購入して、年間で1,000円の配当を受け取る場合、配当利回りは1%となります。

これらの指標を活用することで、投資先の企業の経営状態や、投資の効果をより明確に理解することができます。

配当をもらうには株をいつ買えばいいか？

配当を受け取るためには、「権利確定日」前に株を保有している必要があります。

企業は配当を出す際に、ある特定の日を「権利確定日」と定めます。この日を基準に、株を保有している投資家に対してのみ配当が支払われることとなります。
権利確定日の次の日は「権利落ち日」と呼ばれ、この日以降に株を購入した場合、その年の配当は受け取ることができません。

想像してみてください。あなたが友達の誕生日会に招待され、当日までに返事をしなければケーキの分が確保されないと言われたとします。このケーキの分を確保する期限の日が、株の「権利確定日」に相当します。ケーキの分を確保できなかった次の日が「権利落ち日」で、この日以降に返事をしてもケーキの分はもらえません。

配当を受け取るためには、権利確定日までに株を購入し、その日を迎えるまで保持している必要があります。配当のスケジュールや権利確定日は、各企業の公式サイトや証券会社の情報を参考にして確認しましょう。

高配当株のメリットとデメリット

高配当株投資には魅力的なメリットがある一方で、慎重に考えるべきデメリットも存在します。

メリット

定期的な収入: 高配当株は、定期的に配当を受け取ることができるので、収入の一部として計画的に生活することができます。
資本の保全: 株価の変動によるリスクを、配当によってある程度相殺することが可能です。
再投資: 受け取った配当を再投資することで、複利の効果を享受できる。

デメリット

成長性の低さ: 高配当銘柄は、企業の成長率が低いことが多いため、株価の上昇ポテンシャルが限定されることがある。
配当のカットリスク: 経済環境の悪化などにより、企業の業績が悪化すると、配当がカットされる可能性がある。
過度な配当追求: 高い配当を維持するための不適切な経営判断が行われることがある。

高配当株投資を、定期預金と比較すると理解しやすいでしょう。定期預金は安定した利息を受け取ることができますが、その利率は非常に低い。一方、高配当株はリスクが高まるものの、より高いリターンを期待することができます。

高配当株投資は定期的な収益を目指すことができますが、それに伴うリスクも理解し、適切な投資判断を下すことが重要です。

高配当株投資はデメリットよりもメリットの方が多い

高配当株投資のメリットは、適切な選定と戦略を持って行えば、デメリットを大きく上回ると考えられます。

高配当株の選定には、企業の業績やビジネスモデルを考慮し、将来的にも安定した配当が期待できる銘柄を選ぶことが大切です。
また、分散投資を行い、一つの銘柄に依存しないようにすることで、リスクを低減することができます。

例えば、果樹園を経営する農家さんを考えてみてください。一つの果物だけを植えて収穫するより、様々な種類の果物を植えてバランスよく収穫する方が、一つの果物が不作になった時のリスクを軽減することができます。

高配当株投資のリスクはあるものの、そのリスクを回避・低減する戦略を持って取り組めば、デメリットよりもメリットの方が大きくなることが期待できます。

日本の高配当株の代表的な銘柄5選

日本の株式市場には、高配当を提供する銘柄が多数存在します。ここでは、初心者にも人気の高い代表的な5つの銘柄を紹介します。

高配当株に投資する際、実際の銘柄の選定は非常に重要です。配当利回りだけでなく、企業の業績や成長性も考慮に入れる必要があります。

NTT:
- 業界: 通信
- 特徴: 日本の通信インフラを支える大手企業。安定した業績を持ち、長期的な高配当が期待できる。
- 口コミ: 「通信業界のリーダーとして、堅実な成長を続けている。配当も頼りにしている。」
電源開発:
- 業界: 電力
- 特徴: 多くの水力発電所を保有する電力会社。再生可能エネルギーへの取り組みも積極的。
- 口コミ: 「エコなエネルギーの先駆けとして、持続可能な成長を目指しているのが魅力。」
日東富士製粉:
- 業界: 食品
- 特徴: 小麦粉を中心にした製品群で知られる企業。食品業界での安定した地位を確立。
- 口コミ: 「小麦粉のリーディングカンパニー。高品質な製品が人気。」
三菱UFJフィナンシャル・グループ:
- 業界: 金融
- 特徴: 日本最大の金融グループ。国内外の幅広い事業展開で、安定的な収益を上げている。
- 口コミ: 「世界規模での取引が魅力。信頼性が高いので、長期投資として選んでいる。」
三菱HCキャピタル:
- 業界: 金融
- 特徴: 多岐にわたるファイナンス事業を展開。安定した収益基盤を持つ。
- 口コミ: 「多様なサービス提供で、企業・個人双方からの信頼が厚い。」

5つの銘柄は、業界のリーディングカンパニーとして知られ、高配当株としての人気も高い。
投資を検討する際は、これらの企業の業績や将来展望をしっかりと確認し、適切な投資判断を行うことが必要です。投資に関する判断は、必ず個人の責任で行ってください。

失敗しない高配当株の選び方

失敗しない高配当株の選び方を考える際、単に高い配当金額だけでなく、その企業の健全性や将来性を示す財務指標も重要となります。ここでは、投資を考慮する際にチェックしたい主要な指標と、それらの理想的な数値をまとめてみました。

過去10年以上のデータを確認

売上高:
安定的に右肩上がりの成長をしている企業を選びたい。
過去の変動が激しい企業は注意が必要です。

EPS（1株当たりの利益）
右肩上がりのトレンドが理想。
下落していると、企業の収益力に問題があるか、市場の評価が低下している可能性があるため注意が必要。

営業利益率
平均が7%前後なので、10%以上の企業は業界平均以上の収益力を持っています。
一方、5%以下は収益性が低下しているサインと捉えられる。

自己資本比率
企業の健全性を示す指標で、60%以上なら安心。40%未満はリスクが高まる。
特に、80%以上は倒産しにくいとされる強固な財務体質を持つ企業と言えます。

営業活動キャッシュフロー
毎年増加しているのが理想。長期的にも増加傾向にある企業を選びたい。
赤字が続くようなら問題がある可能性が高い。

現金等
長期的に増加していれば、不景気時でも耐えやすく、新たな設備投資やM&Aなどの成長投資も行いやすくなります。

配当金/株
企業の配当安定性や成長性を示す。
頻繁に減配や無配になる企業、特に不景気時の動きは注意が必要。

配当性向
企業がどれだけの利益を配当として還元しているかを示す指標。
30～50%で、これは利益を再投資する余地があり、健全な経営を維持していると言える。

高配当株を選ぶ際は、配当利回りだけでなく、企業の健全性や将来性を総合的に評価することが大切です。

高配当ETF: “豪華お弁当”の選び方と魅力

ETF（Exchange Traded Fund）は、投資の世界で言えば、様々な「おかず」が詰められたお弁当のようなもの。各銘柄を個別に選ぶ手間を省き、一つの「お弁当」として多様な銘柄に分散投資できるのが大きな魅力です。

高配当ETFは、特に高配当を求める投資家にとってのスペシャルなお弁当。高い配当利回りを持つ企業を中心に、多数の銘柄を効率的に保有することで、魅力的な配当利回りを目指すことができます。

その魅力とは

分散投資: さまざまな企業の株を持っているため、特定の企業のリスクを軽減。
効率的: 多数の高配当銘柄へのアクセスが一つで可能。
流動性: 株式同様、取引所での売買が容易。

注目の高配当ETF:

HDV (iShares Core High Dividend ETF): アメリカの安定した大手企業を中心としたバランスの良い選択。
VYM (Vanguard High Dividend Yield ETF): 広範囲な業種からの選抜で、低コストが特徴のVanguard製。
SPYD (SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF): S&P 500から高配当を提供する企業を厳選。

ただし、高配当の継続性や、ETFの経費率なども考慮点として押さえておく必要があります。投資はリスクとのバランスが大切。自分の好みや目的に合った「お弁当」を選んで、賢く投資を楽しみましょう。

高配当株の買い時は？

高配当株の買い時は、企業の業績や市場の動向、マクロ経済の状況などを総合的に判断することが必要です。

株価は常に変動し、時期によってはお得に購入できるチャンスもある。
しかし、過去のデータだけを基に判断するのではなく、将来の動向も予測する必要があります。

市場全体の動きをチェック
- 株価指数や経済指標を参考にする
企業の四半期の業績発表を待つ
- 良好な業績が示された後に株価が上昇する可能性が高い
企業のニュースや発表を注視
- 新製品の発表やM&Aのニュースなど、株価に影響を与える要因をチェック
外部の要因にも目を配る
- 例: 政策の変更や金利の動き、国際情勢の変動など

高配当株の買い時は、多様な情報を収集し、冷静な判断でアクションを起こすことが求められます。

高配当を維持できるのか？最悪なのは株価が下落し、減配するケース

高配当の維持は企業の財務や業績に大きく依存し、減配や株価の下落は投資家にとって大きなリスクとなる。

企業が経済的な困難に直面すると、最初に削減されるのが配当金であることが多い。
高い配当を求めて投資した株が減配や株価下落を経験すると、大きな損失を被る可能性がある。

業績の急激な悪化:
- 業界全体の低迷や、新製品の失敗など
経営陣のスキャンダルや不正:
- 信用の失墜による株価の大幅な下落
突如の外部ショック:
- 大規模な自然災害、戦争、パンデミックなど
財務諸表の改ざん:
- 実際の業績が公表されたときの大きな株価下落

高配当株の投資は魅力的ですが、それに伴うリスクもしっかりと理解し、慎重な判断が求められます。

配当株の売買をしてみましょう

配当株を売買する際には、確固たる手順が存在し、それをステップごとに追っていくことで、スムーズな投資体験が得られます。

株式投資は複雑なプロセスを伴うため、明確な手順に従うことで、初心者でも安心して取り組むことができる。
正しい手順に従わないと、無駄な手数料の支払いや機会損失などのリスクが生じる。

証券口座の開設:
- 投資を始める前に必要となる証券会社での口座開設
- 手数料やサービス内容を比較して、自分に合った会社を選ぼう
リサーチと銘柄の選定:
- 配当利回りや業績、配当の持続性などを基にして銘柄を選定
- 多くの証券会社はオンラインでの情報提供サービスを持っているので、これを利用しよう
注文の発注:
- どれだけの量を、どの価格で購入するのかを決定し、注文を出す
- 市場注文と指値注文の違いを理解して、適切な注文方法を選ぶことが大切
注文の確定と購入:
- 注文が約定したら、株が購入される
- 購入後の注文状況や取引明細は、証券会社のサイトやアプリで確認できる
売却時の手続き:
- 売却を希望する場合は、同様に注文を発注して株を売却
- 売却後、資金は証券口座に戻されるので、その後の手続きを進める

配当株の売買は一見複雑に思えますが、明確な手順に従うことで、初心者でも安心して取り組むことができます。適切なリサーチと確実な手続きを通じて、賢い投資を始めましょう。

高配当株投資におすすめのネット証券3選

高配当株投資を始める際、適切なネット証券を選ぶことは非常に重要です。

ネット証券ごとに提供するサービスや手数料が異なるため、投資スタイルに合わせた証券を選ぶことが効率的な投資に繋がる。
良い証券会社を選ぶことで、情報収集や取引がスムーズになり、投資のハードルが下がる。

おすすめのネット証券3選

SBI証券
- 手数料が低い
- 豊富な情報提供サービス
- 初心者から上級者まで幅広く利用されている
楽天証券
- 楽天ポイントが使える、また取引でポイントが貯まる
- ユーザーフレンドリーなアプリ・ウェブインターフェース
松井証券
- 多様な取引商品やサービスを提供
- 逆指値注文などの高度な取引方法も利用可能

高配当株投資において、自分の投資スタイルに合わせたネット証券を選ぶことで、より効率的な投資が可能になります。

配当金生活を狙う際のおすすめ証券会社

配当金生活を目指す投資家にとって、適切な証券会社の選択は成功の鍵となります。

配当金生活を目指す者は、長期間の安定した配当収入を求めるため、証券会社のサービスやサポートが重要。
積極的に配当を再投資することを考えると、手数料の低さやDRIP（配当再投資プログラム）の提供がポイントとなる。

配当金生活を狙う際の証券会社のポイント

手数料の低さ: 長期間にわたる取引で少しでも手数料を節約することは大きな差となる。
DRIPの提供: 配当を自動的に再投資することで、複利の効果を最大限に活用できる。
充実した情報提供: 企業の業績や配当の予想、市場の動向など、長期投資に役立つ情報が充実していること。

配当金生活を目指す際には、長期間にわたるサポートやサービスが充実している証券会社を選ぶことが、成功への第一歩となります。

【まとめ】高配当株投資とは何か、その魅力とポイント

高配当株投資とは: 高配当株投資とは、特に高い配当利回りを持つ企業の株式を主な投資先とする投資法のことを指します。これにより、銘柄の価格上昇益だけでなく、定期的な配当収入も期待することができる。

その魅力

定期的な収益：配当としての収入が期待できるため、キャピタルゲインだけでなく、インカムゲインも得られる可能性があります。
安定性：高配当株は、しっかりとした業績を持つ企業が多く、経済の動きに左右されにくい特性があります。
成熟した企業の選択：高配当を継続的に支払う能力がある企業は、そのビジネスモデルや経営基盤が安定していることが多いです。

投資のポイント

業績の確認：高い配当利回りだけでなく、その企業の業績や財務健全性もしっかりと確認すること。
配当の持続性：一時的に高配当を出しているだけの企業と、継続的に高配当を支払っている企業とを見分ける力が必要。
分散投資：高配当ETFを利用することで、効率的に多くの高配当銘柄を保有することができ、リスクヘッジにも繋がります。

高配当株投資は、上記の魅力とポイントを踏まえた上で、じっくりと研究し、計画的に行うことで、長期的な収益と資産の増大を期待することができます。

高配当株投資に関するQ＆A

Q1: 高配当株投資とは何ですか？

A1: 高配当株投資とは、特に高い配当利回りを持つ企業の株式を主な投資先とする投資法のことです。
この方法では、銘柄の価格上昇益のみならず、定期的な配当収入も期待することができます。
高配当株はしっかりとした業績を持つ企業が多く、安定した収益を望む投資家には魅力的です。

Q2: ETFと高配当ETFの違いは何ですか？

A2: ETF（Exchange Traded Fund）は、特定の指標やインデックスに連動するような形で構築された投資基金のことを指します。一方、高配当ETFは、高い配当利回りを持つ企業を中心とした株式を保有するETFのこと。これにより、投資家は効率的に高配当銘柄にアクセスでき、高い配当利回りを目指すことが可能です。

Q3: 高配当ETFを選ぶ際の注意点は何ですか？

A3: 高配当ETFを選ぶ際には、以下のポイントを確認することが重要です。